您现在的位置:主页 > 棋牌游戏 > 因“四宗罪”汇潮支付被罚630万

因“四宗罪”汇潮支付被罚630万

2020-02-14 04:41|棋牌之家

  5月15日,中国人民银行上海分行更新了一则对支付机构的行政处罚公示,汇潮支付有限公司(下称“汇潮支付”)因多项业务违规,被央行处以630万元的罚款。

  根据行政处罚信息公示表,汇潮支付主要存在“四宗罪”:

  其一,2017年7月1日至2018年6月30日期间,汇潮支付有限公司未按照规定履行客户身份识别义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(一)项规定,对其处以200万元罚款;

  其二,未按照规定保存客户身份资料,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(二)项规定,对其处以100万元罚款;

  其三,未按照规定报送可疑交易报告, 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(三)项规定,对其处以130万元罚款;

  其四,与身份不明的客户进行交易,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第(四)项规定,对其处以200万元罚款。

  综上,合计对汇潮支付处以630万元罚款。

  值得注意的是,今年监管层针对支付行业的惩罚力度有进一步加强的趋势。

  上一张大额罚单是被易宝支付领走的。2月28日,央行营业管理部(北京)公布4家受罚的支付机构,其中易宝支付因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定被罚,没收违法所得约446.43万元,罚款金额为496万元,罚没总额共计942.43万元。

  连连支付在接受《国际金融报》记者采访时表示,2019年,支付行业除了备付金交存和断直连带来的转型压力,如何加强业务合规性,符合国家反洗钱要求也是要跨过的一大门槛。

  “今年下半年,反洗钱将是监管的重点,国家针对反洗钱的监管将更加严格,处罚也将更加严厉。此外,随着越来越多的支付机构进军跨境支付,不同国家不同地域更加复杂的支付环境,以及更多支付场景的出现,也考验着国家反洗钱法规的完善程度。”该负责人谈到。

  苏宁金融研究院特约研究员黄大智也认为,下半年的监管重点会是反洗钱、反电信诈骗以及具体业务操作层面的合规情况。目前来看,反洗钱罚单已成为重灾区,支付机构在“大额交易和可疑交易报告”和“了解你的客户”方面需要更加合规。同时,在账户实名制管理、特约商户管理、收单机构等方面仍需特别注意。

  黄大智指出,未来反洗钱的监管将会更加常态化和国际化。随着资本市场的进一步开放,跨境资本流动和资金支付更加频繁,将会有规模更大的国际协作反洗钱监管。同时,监管的罚单趋势也表明,反洗钱监管将成为更加常态化的监管措施,而这也有利于违规机构及时整改调整。

 注:本站稿件未经许可不得转载,转载请保留出处及源文件地址。